近日，《中国宁波网》刊发了《深化合规通商确保稳健运行——宁波通商银行以合规为先筑牢行稳致远基石》一文，该文着重报道了我行坚守合规为先理念，全面深化“合规通商”建设。搭建数字化合规安全架构，健全全流程闭环管理机制，夯实制度与预警体系，强化内外协同，践行社会责任。通过架构、机制、文化、协同发力，实现合规管理质效提升，筑牢稳健运行根基，保障高质量发展行稳致远。

　　作为新兴小型城商行，宁波通商银行始终坚持稳中求进的工作总基调，注重稳健经营与特色发展相融合，从“制度管理年”“长城计划”等工作入手，全面推进安全架构、机制完善、文化浸润、内外协同，持续强化主动合规、实质合规，在全行范围内形成了浓厚的“合规通商”文化，长期保持无案件、无重大责任事故的良好发展局面。

　　近年来，宁波通商银行持续深化“合规通商”系列主题活动，坚持以全员风险管理为核心，进一步健全管理机制，强化队伍能力建设，深入推进文化宣导，推动合规工作实现管理质效与意识深植“双跨越”，为全行行稳致远、迈上高质量发展“新台阶”奠定了坚实的合规基石。

　　一、建设架构，完善全方位合规安全防护网

　　宁波通商银行以风险识别与管控为核心，以332N科技架构为平台，打造全方位、数字化的合规安全架构。

　　构建风险网格管理机制。全行系统梳理覆盖所有产品及管理领域的流程体系、风险点与控制措施，以内控手册、全生命周期风险手册、“332N”产品手册为基础，构建并持续迭代风险网格管理机制，形成横向到边、纵向到底的风险网格视图，让风险管控无死角、无盲区。

　　提升数字化合规管理水平。构建“流管控+面监测”一体化合规安全架构，依托合规数据集市与具体模型指标，强化业务、科技与合规三方协同，有序推进模型建设，打造覆盖事前、事中、事后的全流程扫描体系，实现问题及时发现与管控优化，让合规管控更精准、更高效。

　　二、健全机制，增强全流程合规管理精准度

　　合规经营，机制为要。宁波通商银行以全程融合、有效执行为导向，不断完善内控管理体系，让合规要求落地生根。

　　完善全流程管理机制。建立问题管理机制，定期排查检查计划执行情况，形成“检查‒问题‒整改‒问责‒预防”全流程闭环，增强监督精准性。建立重点监管政策执行管理机制，深入研究解读《反洗钱法》《金融机构产品适当性管理办法》等新规，制定工作落地清单，保障政策有效执行。

　　夯实合规管理基础。完善内控制度体系，开展全行合规体系文件建设，2025年完成制度改造666个；持续推进制度“立改废”，全年制定、修订制度426项，让内控管理更具前瞻性、协同性。完善问责管理机制，全面修订问责管理制度，制定重点领域问责标准，统一问责尺度，规范问责流程，切实发挥问责警示作用。

　　强化风险前瞻识别。践行“早识别、早预警、早暴露、早处置”的风险管理理念，建立风险指标预警工作机制，搭建预警管理驾驶舱，提高预警响应时效与指标管理灵活性，构建更加主动、精准的风险识别体系。

　　强化系统支撑赋能。推进内控合规与操作风险管理系统改造，实现内控手册、风险内控网络视图、合规体系文件统一管理，支持风险点与控制措施动态管理以及问题全流程管理，打通关键模块功能，实现信息互通共享。

　　三、文化浸润，提升全层级合规理念渗透性

　　文化是合规经营的灵魂。宁波通商银行坚持文化渗透与行为引导并重，让合规理念入脑入心、见行见效。

　　落实分层分类宣导。坚持全员覆盖、差异施策原则，以夯实基础管理、提基层意识为核心，每年制定实施“合规通商”活动方案，形成常态化宣传机制。2025年聚焦风险识别、条线履职、案件防控、关键岗位、意识宣导五大方向，开展关键岗位合规经验分享、基层引领案防建设等差异化活动，让合规宣导精准触达各层级、各岗位。

　　完善履职管理体系。实行兼职合规与操作风险管理员履职评价，建立覆盖准入、培训、考核、退出的全生命周期管理机制。构建分层分类的机构操作风险与案防管理履职评价体系，针对不同机构制定差异化履职标准，提升管理质量。加强公司律师队伍建设，围绕重点难点业务问题开展专项研讨，发挥公司律师专业价值，以专业能力支撑管理提质增效。

　　丰富合规成果输出。每双月编制《合规通商》期刊，宣传分享总分行重要合规工作、编发警示教育案例、解读监管政策与趋势，推动合规理念入脑入心。编纂《法律应用手册》，通过基础法律知识、产品法律指引、法律审查实操、案例分析及法律法规解读等内容，为一线业务提供法律支持。

　　四、协同发力，凝聚全生态合规建设向心力

　　宁波通商银行坚持内部管理与外部责任相统一，让合规建设既有“内驱力”，又有“外促力”。

　　落实内部常态教育。对内做好日常管理，常态化开展员工合规教育与异常行为排查，不定期发布风险提示，组织“红线认知”系列课程、合规座谈会、支行风险合规文化墙、内控合规知识竞赛、“一把手”说案防等专题活动，将合规要求融入日常、抓在经常，营造良好的合规文化氛围。

　　积极履行社会责任。对外结合总行与监管要求，推动金融知识进社区、进校园、进企业。2025年，集中开展非法金融活动相关专项排查与内外部宣传教育，荣获宁波市“金茶花”防范非法金融活动广告创意竞赛优秀奖，有效提升社会公众的金融素养与风险防范意识。

　　风险为本，合规为先。面对当前复杂外部经营环境，宁波通商银行将持续完善合规管理架构与体系，加强科技与数据赋能，深化合规队伍建设，推动事前、事中、事后各环节合规管理更加精准、有效，真正实现“合规创造价值”。